In questo articolo, impareremo come valutare il valore delle obbligazioni in Excel.
Ad esempio, abbiamo fornito alcuni dati per ottenere il valore dell'obbligazione alla fine del periodo come valore futuro. L'importo del valore dell'obbligazione può essere calcolato utilizzando la formula excel.
Quanto sopra indicato può essere calcolato utilizzando le due funzioni mostrate di seguito in modo indipendente.
- Funzione FV
- Funzione PREZZO
Impariamo qualcosa sulle funzioni di cui sopra. Ci aiuterà a comprendere la query di valutazione delle obbligazioni generata.
Funzione FV restituisce il valore attuale dell'importo fisso pagato in un periodo di tempo a un tasso di interesse costante.
Sintassi:
| = PV (tasso, nper, pmt, [fv], [tipo]) |
tasso: tasso di interesse per periodo
nper: totale n. del periodo di pagamento.
pmt: importo pagato per ogni periodo.
fv - [opzionale] Il valore futuro dei pagamenti attuali, può essere inserito come numero negativo.
Esempio:
Comprendiamo questa funzione usando la funzione PV in un esempio.
Qui abbiamo fornito il valore futuro, il tasso cedolare annuo, il tasso di rendimento, il periodo totale di scadenza e il numero di pagamenti pagati ogni anno, come mostrato nell'istantanea sottostante.
Qui la data di regolamento e la data di emissione non ci vengono fornite.
Dobbiamo costruire una formula per ottenere il valore dell'obbligazione. Qui otteniamo i valori di rate, nper, pmt e fv dai seguenti dati. Vedi sotto per la spiegazione.
tasso : B3 / B5
nper : B4 * B5
pmt : B2 / B5 * B1
fv : B1
È possibile utilizzare la formula per ottenere il valore dell'obbligazione.
Usa la formula:
| = - PV ( B3/B5 , B4*B5 , B2/B5 * B1 , B1 ) |
Tutti i valori della funzione vengono forniti come riferimento di cella.
Il processo di cui sopra utilizzato durante l'utilizzo della funzione PV. Puoi eseguire lo stesso tramite un altro metodo. Comprendiamo questa formula usando la funzione PREZZO in un esempio. Per prima cosa, prendi prima qualcosa sulla funzione PREZZO.
La funzione PREZZO è una funzione finanziaria incorporata che restituisce il prezzo per $100 del valore nominale di un titolo che paga un interesse periodico.
Sintassi:
| = PREZZO (regolamento, scadenza, tasso, yld, rimborso, frequenza, [base]) |
Insediamento : Data di regolamento del titolo
Scadenza : Data di scadenza del titolo. La data di scadenza è la data di scadenza del titolo
Valutare : Il tasso cedolare annuo del titolo
Yld : Il rendimento annuo del titolo
Redenzione : Valore di rimborso per valore nominale di $ 100
Frequenza : Pagamenti della cedola all'anno (annuale = 1, semestrale = 2; trimestrale = 4.
base : [opzionale] Base del conteggio dei giorni
Esempio:
Ora l'esempio spiegato di seguito eliminerà tutti i dubbi rimanenti. Qui abbiamo i valori nella colonna B e la loro descrizione nella colonna A.
Qui abbiamo i valori per calcolare il valore dell'obbligazione PRICE per $100 di valore nominale di un titolo che paga un interesse periodico.
Usa la formula:
| =PREZZO ( B1 , B2 , B3 , B4 , B5 , B6 , 0 ) |
Nota: Le date nella formula devono essere immesse utilizzando il riferimento di cella. Il formato della data di Excel crea problemi durante il calcolo dei risultati.
Ora premi Invio per ottenere il prezzo.
Il prezzo delle obbligazioni risulta essere $ 94,63 per un valore di rimborso di $ 100.
Come puoi vedere, la formula restituisce il prezzo per valore nominale di $ 100 di un titolo che paga interessi periodici.
Ecco alcuni dei risultati osservativi per la formula spiegata sopra.
Appunti:
- La funzione restituisce #VALORE! Errore, se un argomento della funzione non è numerico.
- Fai attenzione quando usi Date e numero percentuale come riferimento di cella
- Le date nella formula devono essere immesse utilizzando il riferimento di cella. Il formato della data di Excel crea problemi durante il calcolo dei risultati.
- La funzione a volte restituisce un valore negativo come risultato, accade quando hai fornito altri pagamenti come positivi. Qualsiasi cambiamento da una parte, porta l'altra a colpire.
Spero che tu abbia capito come valutare il valore delle obbligazioni in Excel. Esplora altri articoli sulla funzione Excel qui. Non esitate a esprimere la vostra domanda o feedback per l'articolo di cui sopra.
Come utilizzare la funzione NPER in Excel
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